广东18人首获CFP证书
2005中国广东理财规划师论坛于日前在广州正式举行，在该场主题为“汇聚财富，规划明天”的论坛上，由中大英才政务研究院在广东推出的国家理财规划师高级人才课程反响热烈，国家理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌对首期考试合格的18名考生颁发了全国首批理财规划师CFP资格证书。
据了解，国内针对个人的理财服务虽然起步较晚，但是仿佛是一夜之间，理财成为一个热门的话题。一些未雨绸缪的金融机构，早在2002年就开始培训自己的理财规划师，但是，由于没有统一的标准，收效并不显著。去年下半年，劳动社会保障部设立的理财规划师专业委员会，推出了首份《理财规划师国家职业标准》，国内自己的CICFP（理财规划师）终于有了自己的体系。
究竟CICFP有何特点？它和洋认证有哪些不同？以后会朝哪个方向发展？记者就这些问题采访了理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌。
理财规划师认证继续推进
记者：近一两年，理财规划师这一职业在国内很火，你对此有何看法？
刘彦斌：首先应该明确，在银行、保险、基金领域从事理财规划工作的职员，与职业标准意义上的理财规划是完全不同的概念，经过严格培训和认证是成为理财规划师的必要条件。目前，不少企业都有理财规划方面的内训，不少教育机构也有能力提供理财规划的培训，这些都为本土理财规划师的推广奠定了很好的基础。
记者：和洋认证相比，本土理财规划师认证有何特点？
刘彦斌：我们注意到，理财规划师的洋品牌正纷纷进入中国。高质量的洋认证对于提高我国理财规划从业者的整体素质大有裨益，但是因为制度和文化等方面存在深层次的差异，同时还涉及到费用、师资和本土化的问题，洋认证并不一定适合中国的国情。比如说诚信环境，目前中国与西方国家存在差距；又比如说税收策划，西方的那一套肯定不适合中国。相比之下，劳动部理财规划师认证在保证严谨、科学、权威的基础上，非常强调实用性和服务性，认证提升从业者、同时又将反哺从业者。理财规划师专业委员会将根据本土化的要求对职业标准进行不断修正，以保证认证的最佳效果。
记者：2005年劳动部在推进理财规划师认证方面有何新举措？
刘彦斌：自2003年推出推出理财规划师职业标准以来，认证的推进工作就一直在有条不紊地展开。今年3月15日，劳动部正式下文批准理财规划师认证成为统考（试点）项目。从今年开始，湖南、湖北、上海、广东等省市将加大推进认证工作。目前中大英才政务研究院和中国人民大学财政金融学院共同举办首届国家理财规划师培训班就是为了把本土理财规划师不断做大做强、赢得口碑，不但要赢得国内从业者的信任，还要成为国际上专业人士普遍认可和尊重的标准。另外，该标准将理划师分为理财规划师和高级理财规划师两类，他们必须掌握消费支出、保险学、投资学、税收等9个方面的基础知识。
国内标准更符合国情
事实上，与国际标准相比，国内的CFP涉及的面较窄，同时对受训人员的学历要求也较低。作为国内劳动部门批准的首家国家理财规划师认证培训机构，中大英才政务研究院郑惠文院长认为，国外的个人理财需求更偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面，而国内的个人理财需求可能更偏重于保险规划和投资规划等方面，同时金融产品也没有西方发达国家那么丰富。所以，他觉得这是一个更适合中国本土情况的标准，普适性也更强。
“国内标准更符合国情”。郑惠文说，“在国际上已经有了明确的理财师标准，在总的原则性标准之下，各国可根据各国的具体情况制定自己的标准”。对此，郑惠文表示，现在国内开办的大多还是CFP研修班，并非真正意义上的CFP，但已经是价格不菲。这次研究院与中国人民大学财政金融学院签定全面合作协议，目的就是想借力对现在的理财师认证市场进行大浪淘沙。（完）
|
| | |
